BSTP39

O BSTP39 - PIMCO 1-5 Year U.S. TIPS é um BDR de ETF que segue o índice The ICE BofAML 1-5 Year U.S. Inflation-Linked Treasury Index, ticker (STPZ), o banco Banco B3 é a instituição depositária.

O índice The ICE BofAML 1-5 Year U.S. Inflation-Linked Treasury Index pondera o peso dos ativos no índice por valor de mercado, o rebalanceamento é Mensal e a taxa de administração é de 0,20% ao ano.

Cotação BSTP39

Cotação STPZ (ativo alvo)

Os gráficos do BSTP39 e STPZ apesar de serem o mesmo ativo não oscilam exatamente iguais, pois o BSTP39 sofre também influência da cotação do dólar.

Dados do BSTP39

Qual melhor BSTP39 ou investir no exterior?

Os ativos com final 39 são BDRs de ETF, ou seja, o investidor compra diretamente o ETF negociado no exterior através da bolsa brasileira.

Como Declarar BSTP39 no Imposto de Renda (IRPF)

Saiba como declarar o BDR de ETF BSTP39 no Imposto de Renda (IRPF):

1. Posição em BDRs (Ficha Bens e Direitos)

• Grupo: 07 - Fundos ou 04 - Ações
• Código: 04 - BDRs (Brazilian Depositary Receipts)
• Discriminação: "Quantidade de [COTAS] BDRs de ETF PIMCO 1-5 Year U.S. TIPS (BSTP39), ativo base no exterior STPZ, custodiadas na corretora [NOME DA CORRETORA], custo total de aquisição R$ [CUSTO PAGO]."
• Situação em 31/12: Preencha o custo histórico acumulado em reais.

2. Como Declarar Rendimentos e Dividendos do BDR

• Ficha: Rendimentos Tributáveis Recebidos de Pessoas Físicas e do Exterior -> Coluna Exterior.
• Retenção e Compensação: Rendimentos pagos pelo ativo no exterior (STPZ) sofrem retenção de 30% nos EUA. O imposto pago lá pode ser compensado na declaração do Brasil.
• Informe de Rendimentos: O banco depositário escriturador Banco B3 disponibiliza o Informe de Rendimentos oficial com os valores consolidados em reais e o IR retido na fonte.

3. Venda e Tributação (Ganho de Capital)

• Alíquota: 15% sobre o ganho de capital em operações comuns.
• DARF: Recolhimento via DARF (código 6015) até o último dia útil do mês seguinte.

BSTP39 paga dividendos?

Sim, apesar de ser um BDR, os investidores dos BDRs tem direito a receber dividendos normalmente.

O BSTP39 recebe os dividendos pagos pelo ativo que ele corresponde nos EUA, que é o STPZ.

Porém, nos EUA os dividendos são tributados em 30%, então esse valor já vem descontado do valor que investidor no BDR vai receber.

Além do imposto sobre dividendos ainda é pago 0,38% de IOF e 3% referente a tarifa cobrada pelo Banco B3 que é o banco depositário da maioria dos BDRs.

Essa tarifa cobrada pelo banco depositário varia conforme o banco, e também é descontado antes de repassar o valor ao investidor, com o IOF e imposto dos EUA.

A Influência do Dólar no BDR de ETF BSTP39

Investir em BDRs de ETFs internacionais traz uma dupla exposição aos ativos:

• Variação Cambial: A cotação do BDR de ETF em reais (R$) sofre a influência direta da oscilação do dólar (paridade cambial). Se a moeda americana subir frente ao real, o preço do BDR de ETF tende a subir mesmo que as cotações do ativo base no exterior fiquem estáveis.
• Desempenho do Mercado de Origem: Paralelamente, o BDR reflete a variação das cotas do ETF original (como o STPZ) negociado no exterior.
• Diversificação Prática: Essa dinâmica torna o BDR de ETF BSTP39 uma alternativa de baixo custo operacional e simplicidade regulatória para quem deseja dolarizar parte da carteira de investimentos sem a necessidade de abrir conta em uma corretora no exterior ou realizar transferências internacionais de câmbio.

Fundos com responsabilidade limitada

Caso o regulamento do fundo preveja responsabilidade limitada, as cotas de determinado fundo de investimento de titularidade dos cotistas não podem ser objeto de penhora e muito menos responder por passivos dos referidos fundos.