Como investir em criptomoedas com pouco dinheiro
Investir em cripto com pouco dinheiro
Vou falar sobre o HASH11 e como investir em criptomoedas 2022 com pouco dinheiro utilizando esse ETF como veículo de investimento.
Para isso vou contar a história de como foi criado o primeiro ETF de cripto do Brasil e o primeiro do mundo, os dois foram criados pela gestora Hashdex.
Primeiro ETF de cripto do mundo
A Hashdex em lançou o primeiro ETF de criptomoedas do mundo no dia 09/02/2021, o Hashdex Nasdaq Crypto Index ETF.
Esse ETF é negociado na bolsa de valores de Bermudas, conhecida como (BSX) Bermuda Stock Exchange, o fundo replica a carteira do NCI (Nasdaq Crypto Index), esse índice foi criado pela Nasdaq com a ajuda da Hashdex.
Sobre o NCI (Nasdaq Crypto Index)
Ele procura representar o mercado de cripto no longo prazo e escolhe as criptomoedas através de rígidos critérios de elegibilidade, é formado por 6 (seis) criptos de um universo de cerca de 8000.
O índice NCI é recalculado trimestralmente, e é balanceado pelo valor de mercado das criptos que compõem, veja a metodologia do índice:
- Preço flutuante
- Negociado em pelo menos 3 corretoras de cripto qualificadas
- Suportado por pelo menos 2 custodiantes institucionais
- Alta liquidez
- Representação do mercado mínima de 0.5%
Veja sobre o índice NCI, documento da Nasdaq da metodologia em Inglês (original) e metodologia em português (tradução).
Através desse índice que foi criado o primeiro ETF de cripto do mundo e a vantagem de criar esse ETF é que permitiu o investimento nesse ETF por outros fundos ao redor do mundo, como os próprios fundos da Hashdex.
E também permitiu a criação de outros ETFs de cripto pelo mundo, como o primeiro ETF de cripto do Brasil que é o HASH11 que é da gestora Hashdex e investe no mínimo 95% do patrimônio no ETF negociado em Bermudas.
Sobre o ETF ser negociado na (BSX) Bermuda Stock Exchange
Bermudas é uma ilha localizada no oceano Atlântico, dependente do Reino Unido, fala inglês e a moeda local é o Dólar bermudense (BMD).
O ETF é negociado em Bermudas, pois foi o primeiro país a permitir a criação de um ETF de cripto moedas, como as criptos ainda são um assunto muito novo, é difícil conseguir permissão dos órgãos reguladores.
Como bermudas tem a intenção de atrair capital externo para aumentar a arrecadação de impostos eles foram os primeiros a permitir.
Onde é feita a custódia das criptos?
A hashdex utiliza 3 (três) empresas que prestam o serviço de custódia, a Coinbase, BitGo e Fidelity.
- A Coinbase é a maior corretora de cripto dos EUA e é listada na Nasdaq com ticker (COIN).
- A BitGo é uma empresa especializada em clientes institucionais que presta diversos serviços como custódia de ativos.
- A Fidelity é um grupo com diversas empresas de investimento, é administradora de ETFs negociados e presta serviços financeiros.
A custódia de criptos é um grande problema, pois é necessário guardar a chave privada que dá acesso à carteira e a fazer gastos com a moeda.
Em caso de perda ou roubo da chave privada a pessoa perde acesso à carteira, portanto perde a cripto.
Esse é um grande empecilho para pessoas que pouco entendem de tecnologia investir em criptomoedas e o ETF resolve esse problema.
Veja as medidas de segurança aplicadas pela gestora Hashdex
Custodiantes qualificados
- Cold storage com as mais avançadas tecnologias existentes, em sistemas totalmente desconectados da internet.
- Distribuição geográfica das chaves criptográficas (sharding)
- Auditoria independente validando processos e posições
- Apólice de seguro contra roubo, perda das chaves privadas e fraudes
Controles rígidos
- A Hashdex não possui acesso a nenhuma chave privada
- Administrador do ETF e o próprio custodiante dos ativos precisam autorizar transações
- Não existe key-man risk na gestora
- Transações ocorrem diretamente com formadores de mercado e OTC Desks, e os ativos não passam pela gestora
- Os ativos nunca são armazenados em exchanges
Vantagens de investir em um ETF de cripto
Imposto
Existem vantagens tributárias de investir em um ETF, o imposto é 15% sobre o ganho de capital na alienação, e a declaração é mais simples.
Ao investir diretamente em criptos o imposto devido é progressivo, de 15% a 22,5% sobre o ganho de capital, sobre o que exceder a faixa mensal de isenção, a declaração é mais complexa.
100% investido em cripto
Outra vantagem do ETF é ter 100% do capital investido em criptos, até agora para ter 100% investido era necessário ser investidor profissional.
A solução que os administradores de fundos utilizaram até agora era investir 20% do capital em cripto e 80% em tesouro selic para investidores em geral.
Pois os fundos para investidores em geral são permitidos investir 20% em ativos internacionais e as criptos entravam nessa conta.
Para investidores qualificados esse número aumentava para 40% que é o máximo permitido para essa categoria em investimentos internacionais, ainda 60% era investido em tesouro selic.
Apenas para investidores profissionais era permitido investir 100% do capital do fundo em criptomoedas.
Com o HASH11 todos os investidores têm acesso igual a investimentos em cripto.
Liquidez
O ETF HASH11 vai ser negociado na B3 em tempo real durante o horário de negociação.
Valor mínimo
O valor inicial de negociação do HASH11 vai ser R$ 50,00 então com apenas 50 Reais é possível comprar e ter cripto como investimento.
Diversificação
Com o valor de 1 cota do ETF (inicialmente R$ 50,00) é possível diversificar e ter 6 criptos em sua carteira de investimentos.
Facilidade de investir
Basta ter conta em qualquer corretora de valores do Brasil e negociar o ticker HASH11.
Custo de negociação
Existem diversas corretoras de valores que não cobram taxa de corretagem e algumas outras que isentam de tarifa negociação de ETFs.
Taxas do ETF
Taxa de administração de 0,3% a.a. + 1,0% de taxa de administração do ETF negociado em Bermudas, totalizando (1,3% a.a. considerando o somatório das taxas).
Descorrelação
As criptos são descorrelacionadas com outros investimentos, para quem busca montar uma carteira de investimentos de longo prazo a descorrelação de ativos é desejável.
Para mais informações veja o vídeo abaixo a página do HASH11
Nosso site fala sobre investimentos em ETFs, veja a página do HASH11.
Para interessados em ETFs de criptos, existe outro ETF que investe 100% do capital em Bitcoin, é o QBTC11.
Atualização
Já existem 3 novos fundos que investem em cripto no Brasil e agora então são 5 ETFs de criptomoedas, 2 de BTC, 2 de ETH e 1 com umas cesta de moedas.
Índices utilizados
A gestora HASHDEX possui parceria com a nasdaq e utiliza os índices:
- Nasdaq Bitcoin Reference Price (para Bitcoin) - ETF BITH11
- Nasdaq Ethereum Reference Price (para Ethereum) - ETF ETHE11
- NCI (Nasdaq Crypto Index) - índice com cesta de moedas - ETF HASH11
- CF Digital Culture Composite - (Metaverso) - META11
- CF DeFi Composite - (protocolo DeFi) - DEFI11
- CF Smart Contract Platforms - (WEB 3.0) - WEB311
Já jestora QR Asset possui parceria com a CME e ela utiliza os seguintes índices:
- CME CF Bitcoin Reference Rate (para Bitcoin) - ETF QBTC11
- CME CF Ether Reference Rate (para Ethereum) - ETF QETH11
- Bloomberg Galaxy DeFi (protocolo DeFi) - ETF QDFI11
Uma nova gestora no segmento de criptomedas, a Vitreo:
- Teva Criptomoedas Top20 - índice com 20 moedas - ETF CRPT11
Outra gestora nova é a Investo: