Como investir em criptomoedas 2021 com pouco dinheiro

Vou falar sobre o HASH11 e como investir em criptomoedas 2021 com pouco dinheiro utilizando esse ETF como veículo de investimento.

Para isso vou contar a história de como foi criado o primeiro ETF de cripto do Brasil e o primeiro do mundo, os dois foram criados pela gestora Hashdex.

Primeiro ETF de cripto do mundo

A Hashdex em lançou o primeiro ETF de criptomoedas do mundo no dia 09/02/2021, o Hashdex Nasdaq Crypto Index ETF.

Esse ETF é negociado na bolsa de valores de Bermudas, conhecida como (BSX) Bermuda Stock Exchange, o fundo replica a carteira do NCI (Nasdaq Crypto Index), esse índice foi criado pela Nasdaq com a ajuda da Hashdex.

Sobre o NCI (Nasdaq Crypto Index)

Ele procura representar o mercado de cripto no longo prazo e escolhe as criptomoedas através de rígidos critérios de elegibilidade, é formado por 6 (seis) criptos de um universo de cerca de 8000.

O NCI é recalculado trimestralmente, e é balanceado pelo valor de mercado das criptos que compõem, veja a metodologia do índice:

  • Preço flutuante
  • Negociado em pelo menos 3 corretoras de cripto qualificadas
  • Suportado por pelo menos 2 custodiantes institucionais
  • Alta liquidez
  • Representação do mercado mínima de 0.5%

Veja sobre o índice NCI, documento da Nasdaq da metodologia em Inglês (original) e metodologia em português (tradução).

Através desse índice que foi criado o primeiro ETF de cripto do mundo e a vantagem de criar esse ETF é que permitiu o investimento nesse ETF por outros fundos ao redor do mundo, como os próprios fundos da Hashdex.

E também permitiu a criação de outros ETFs de cripto pelo mundo, como o primeiro ETF de cripto do Brasil que é o HASH11 que é da gestora Hashdex e investe no mínimo 95% do patrimônio no ETF negociado em Bermudas.

Sobre o ETF ser negociado na (BSX) Bermuda Stock Exchange

Bermudas é uma ilha localizada no oceano Atlântico, dependente do Reino Unido, fala inglês e a moeda local é o Dólar bermudense (BMD).

O ETF é negociado em Bermudas, pois foi o primeiro país a permitir a criação de um ETF de cripto moedas, como as criptos ainda são um assunto muito novo, é difícil conseguir permissão dos órgãos reguladores.

Como bermudas tem a intenção de atrair capital externo para aumentar a arrecadação de impostos eles foram os primeiros a permitir.

Onde é feita a custódia das criptos?

A hashdex utiliza 3 (três) empresas que prestam o serviço de custódia, a Coinbase, BitGo e Fidelity.

  • A Coinbase é a maior corretora de cripto dos EUA e é listada na Nasdaq com ticker (COIN).
  • A BitGo é uma empresa especializada em clientes institucionais que presta diversos serviços como custódia de ativos.
  • A Fidelity é um grupo com diversas empresas de investimento, é administradora de ETFs negociados e presta serviços financeiros.

A custódia de criptos é um grande problema, pois é necessário guardar a chave privada que dá acesso à carteira e a fazer gastos com a moeda.

Em caso de perda ou roubo da chave privada a pessoa perde acesso à carteira, portanto perde a cripto.

Esse é um grande empecilho para pessoas que pouco entendem de tecnologia investir em criptomoedas e o ETF resolve esse problema.

Veja as medidas de segurança aplicadas pela gestora Hashdex

Custodiantes qualificados

  • Cold storage com as mais avançadas tecnologias existentes, em sistemas totalmente desconectados da internet.
  • Distribuição geográfica das chaves criptográficas (sharding)
  • Auditoria independente validando processos e posições
  • Apólice de seguro contra roubo, perda das chaves privadas e fraudes

Controles rígidos

  • A Hashdex não possui acesso a nenhuma chave privada
  • Administrador do ETF e o próprio custodiante dos ativos precisam autorizar transações
  • Não existe key-man risk na gestora
  • Transações ocorrem diretamente com formadores de mercado e OTC Desks, e os ativos não passam pela gestora
  • Os ativos nunca são armazenados em exchanges

Vantagens de investir em um ETF de cripto

Imposto

Existem vantagens tributárias de investir em um ETF, o imposto é 15% sobre o ganho de capital na alienação, e a declaração é mais simples.

Ao investir diretamente em criptos o imposto devido é progressivo, de 15% a 22,5% sobre o ganho de capital, sobre o que exceder a faixa mensal de isenção, a declaração é mais complexa.

100% investido em cripto

Outra vantagem do ETF é ter 100% do capital investido em criptos, até agora para ter 100% investido era necessário ser investidor profissional.

A solução que os administradores de fundos utilizaram até agora era investir 20% do capital em cripto e 80% em tesouro selic para investidores em geral.

Pois os fundos para investidores em geral são permitidos investir 20% em ativos internacionais e as criptos entravam nessa conta.

Para investidores qualificados esse número aumentava para 40% que é o máximo permitido para essa categoria em investimentos internacionais, ainda 60% era investido em tesouro selic.

Apenas para investidores profissionais era permitido investir 100% do capital do fundo em criptomoedas.

Com o HASH11 todos os investidores têm acesso igual a investimentos em cripto.

Liquidez

O ETF HASH11 vai ser negociado na B3 em tempo real durante o horário de negociação.

Valor mínimo

O valor inicial de negociação do HASH11 vai ser R$ 50,00 então com apenas 50 Reais é possível comprar e ter cripto como investimento.

Diversificação

Com o valor de 1 cota do ETF (inicialmente R$ 50,00) é possível diversificar e ter 6 criptos em sua carteira de investimentos.

Facilidade de investir

Basta ter conta em qualquer corretora de valores do Brasil e negociar o ticker HASH11.

Custo de negociação

Existem diversas corretoras de valores que não cobram taxa de corretagem e algumas outras que isentam de tarifa negociação de ETFs.

Taxas do ETF

Taxa de administração de 0,3% a.a. + 1,0% de taxa de administração do ETF negociado em Bermudas, totalizando (1,3% a.a. considerando o somatório das taxas).

Descorrelação

As criptos são descorrelacionadas com outros investimentos, para quem busca montar uma carteira de investimentos de longo prazo a descorrelação de ativos é desejável.

Para mais informações veja o vídeo abaixo a página do HASH11

Nosso site fala sobre investimentos em ETFs, veja a página do HASH11.

Para interessados em ETFs de criptos, existe outro ETF que investe 100% do capital em Bitcoin, é o QBTC11.

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