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Investir em cripto com pouco dinheiro

Vou falar sobre o HASH11 e como investir em criptomoedas 2022 com pouco dinheiro utilizando esse ETF como veículo de investimento.

Para isso vou contar a história de como foi criado o primeiro ETF de cripto do Brasil e o primeiro do mundo, os dois foram criados pela gestora Hashdex.

Primeiro ETF de cripto do mundo

A Hashdex em lançou o primeiro ETF de criptomoedas do mundo no dia 09/02/2021, o Hashdex Nasdaq Crypto Index ETF.

Esse ETF é negociado na bolsa de valores de Bermudas, conhecida como (BSX) Bermuda Stock Exchange, o fundo replica a carteira do NCI (Nasdaq Crypto Index), esse índice foi criado pela Nasdaq com a ajuda da Hashdex.

Sobre o NCI (Nasdaq Crypto Index)

Ele procura representar o mercado de cripto no longo prazo e escolhe as criptomoedas através de rígidos critérios de elegibilidade, é formado por 6 (seis) criptos de um universo de cerca de 8000.

O índice NCI é recalculado trimestralmente, e é balanceado pelo valor de mercado das criptos que compõem, veja a metodologia do índice:

Veja sobre o índice NCI, documento da Nasdaq da metodologia em Inglês (original) e metodologia em português (tradução).

Através desse índice que foi criado o primeiro ETF de cripto do mundo e a vantagem de criar esse ETF é que permitiu o investimento nesse ETF por outros fundos ao redor do mundo, como os próprios fundos da Hashdex.

E também permitiu a criação de outros ETFs de cripto pelo mundo, como o primeiro ETF de cripto do Brasil que é o HASH11 que é da gestora Hashdex e investe no mínimo 95% do patrimônio no ETF negociado em Bermudas.

Sobre o ETF ser negociado na (BSX) Bermuda Stock Exchange

Bermudas é uma ilha localizada no oceano Atlântico, dependente do Reino Unido, fala inglês e a moeda local é o Dólar bermudense (BMD).

O ETF é negociado em Bermudas, pois foi o primeiro país a permitir a criação de um ETF de cripto moedas, como as criptos ainda são um assunto muito novo, é difícil conseguir permissão dos órgãos reguladores.

Como bermudas tem a intenção de atrair capital externo para aumentar a arrecadação de impostos eles foram os primeiros a permitir.

Onde é feita a custódia das criptos?

A hashdex utiliza 3 (três) empresas que prestam o serviço de custódia, a Coinbase, BitGo e Fidelity.

A custódia de criptos é um grande problema, pois é necessário guardar a chave privada que dá acesso à carteira e a fazer gastos com a moeda.

Em caso de perda ou roubo da chave privada a pessoa perde acesso à carteira, portanto perde a cripto.

Esse é um grande empecilho para pessoas que pouco entendem de tecnologia investir em criptomoedas e o ETF resolve esse problema.

Veja as medidas de segurança aplicadas pela gestora Hashdex

Custodiantes qualificados

Controles rígidos

Vantagens de investir em um ETF de cripto

Imposto

Existem vantagens tributárias de investir em um ETF, o imposto é 15% sobre o ganho de capital na alienação, e a declaração é mais simples.

Ao investir diretamente em criptos o imposto devido é progressivo, de 15% a 22,5% sobre o ganho de capital, sobre o que exceder a faixa mensal de isenção, a declaração é mais complexa.

100% investido em cripto

Outra vantagem do ETF é ter 100% do capital investido em criptos, até agora para ter 100% investido era necessário ser investidor profissional.

A solução que os administradores de fundos utilizaram até agora era investir 20% do capital em cripto e 80% em tesouro selic para investidores em geral.

Pois os fundos para investidores em geral são permitidos investir 20% em ativos internacionais e as criptos entravam nessa conta.

Para investidores qualificados esse número aumentava para 40% que é o máximo permitido para essa categoria em investimentos internacionais, ainda 60% era investido em tesouro selic.

Apenas para investidores profissionais era permitido investir 100% do capital do fundo em criptomoedas.

Com o HASH11 todos os investidores têm acesso igual a investimentos em cripto.

Liquidez

O ETF HASH11 vai ser negociado na B3 em tempo real durante o horário de negociação.

Valor mínimo

O valor inicial de negociação do HASH11 vai ser R$ 50,00 então com apenas 50 Reais é possível comprar e ter cripto como investimento.

Diversificação

Com o valor de 1 cota do ETF (inicialmente R$ 50,00) é possível diversificar e ter 6 criptos em sua carteira de investimentos.

Facilidade de investir

Basta ter conta em qualquer corretora de valores do Brasil e negociar o ticker HASH11.

Custo de negociação

Existem diversas corretoras de valores que não cobram taxa de corretagem e algumas outras que isentam de tarifa negociação de ETFs.

Taxas do ETF

Taxa de administração de 0,3% a.a. + 1,0% de taxa de administração do ETF negociado em Bermudas, totalizando (1,3% a.a. considerando o somatório das taxas).

Descorrelação

As criptos são descorrelacionadas com outros investimentos, para quem busca montar uma carteira de investimentos de longo prazo a descorrelação de ativos é desejável.

Para mais informações veja o vídeo abaixo a página do HASH11

Nosso site fala sobre investimentos em ETFs, veja a página do HASH11.

Para interessados em ETFs de criptos, existe outro ETF que investe 100% do capital em Bitcoin, é o QBTC11.

Atualização

Já existem 3 novos fundos que investem em cripto no Brasil e agora então são 5 ETFs de criptomoedas, 2 de BTC, 2 de ETH e 1 com umas cesta de moedas.

Índices utilizados

A gestora HASHDEX possui parceria com a nasdaq e utiliza os índices:

Já jestora QR Asset possui parceria com a CME e ela utiliza os seguintes índices:

Uma nova gestora no segmento de criptomedas, a Vitreo:

Outra gestora nova é a Investo: